資産運用報告（2026年1月度）

1月が終わった・・・？

早くないですか。何してたんだろう、1月・・・。
正月休みにやりたいことやれたのはよかったです。
しかし、その後の記憶がない・・・。

それでは、2026年1月の資産運用報告をします。

報告指針については、（参考）にまとめましたのでご参照ください。

2025年12月末日時点の資産状況

投資は2017年から行っていますが、資産推移データをとっておかなかったため、2022年5月からの分を今後更新していきます。

運用資産に含めている日本円は、給与からの入金とあわせて投資信託を買うために使用しているので、基本的には漸減していきます。

買いなおし＆下げによりちょいマイナス

1月は特定口座からNISAへの積みなおしによりNISAの年初ほぼ一括投資を実行しました。
なんかうまいこと行かなくて、1月中取引をし、完了は1月末までかかってしまいました。
今見返したら、去年も1ヶ月かかってたみたいですね。
うーん、もっとスッとできればいいんですけどねえ。

というわけで、特定口座売却分の税金でマイナスになり、けっこうな下げもありちょいマイナス。
2026年のスタートは残念発進でした。

特定口座からNISAに積みなおす理由は、非課税口座での資金の保有期間を最大限長くし、かつ、最短でNISA枠を埋めるためです。
一度売却してしまうので、税金分がもったいなくはありますが、NISA枠での投資を最優先に捉え、投資中途の小さなロスには目をつぶろうという考えです。
果たして、これが吉と出るか凶と出るか。

（参考）報告指針

基本内容

「2030年に生き方を変える」ために必要な資産情報のみ報告する

よって、以下の資産を除外して加工したデータを公開します。

• iDeCo
• 普通預金
• 手持ち現金
• 各種ポイント

ただし、預金でも以下は含めています。

• SBIハイブリッド預金
• 円定期預金（2024年5月に満期となり0円）
• 円仕組預金
• 外貨預金（米ドル）

使用データ

「マネーフォワード for 住信SBIネット銀行」を使用しています。

2022年までは「マネーフォワードME」を使用していました。

金融機関登録数が４に減ったために乗り換えました。

そのため2022年までと2023年以降の資産には若干の差異がある可能性があります。

投資歴

最新の投資方針は以下の記事をご参照ください。

以前の運用方法はこちら。

新NISA戦略は以下の記事をご参照ください。
過去記事ですがよろしければ参考にしてください。

まとめ

1月は積み替えもありほぼ動きのない結果となりました。
NISAの設定が完了したので、今年の仕事を終えてすっきりした感じです。
2月は成長してくれるといいなあ。

これからも自分の投資スタイル（インデックス＋α）を変えずに買い進めるのみ、です。